01. З чого починаємо

Усім привіт! Мене звати Ілля. На наших ефірах ти, ймовірно, чув і Ігоря — ми працюємо в одній команді. Коротко про мене й це навчання. Я вже понад 5 років у трейдингу. Понад 3 роки тому ми почали вести Telegram-канал, де відкрито ділимося всім, і я працюю над тим, щоб зробити навчання простим, корисним і зрозумілим навіть без досвіду. 

У навчальних відео я приділяю особливу увагу подачі: пояснюю простими словами, без зайвої складної термінології. Якщо новий термін потрібен, одразу розбираю, що він означає. Хочу, щоб кожне пояснення було зрозумілим навіть людині, яка вперше відкрила графік та дивиться моє навчання.

Тому тут усе побудовано від простішого до складнішого. Спочатку знайомимося з основами, потім звикаємо до графіка й поступово вчимося глибше розуміти логіку руху ціни.

Починаємо з теорії. Розберемо платформу, налаштування, ризики та правила роботи з грошима. Це необхідна база перед практикою.

Після теорії рекомендую для загального знайомства переглянути основи логіки руху ціни, стратегію з RSI та ознайомитися з розділом про пробиття й вхід на продовження по факту. Так буде зрозуміліше, що ми вивчатимемо далі та чого прагнемо. Одразу запам’ятовувати всі деталі не потрібно — до цього ми ще повернемося.

Практику починаємо з простих стратегій на демо. Тут головне — навчитися працювати з графіком: знаходити потрібні фактори на графіку, збирати інформацію перед входом, заходити в угоди й дотримуватися правил ризик-менеджменту. Стабільний прибуток на цьому етапі не є вимогою до стратегії. Першочергова мета — звикнути до роботи з графіком та набратися досвіду.

Коли освоїшся з графіком, переходь до OTC-стратегії з Боллінджером. На ній практикуємо конкретні правила входу й вже уважніше оцінюємо результат: що працює, які помилки повторюються та що показує статистика твоїх угод.

Потім повертаємося до логіки руху ціни. Докладно розбираємо структуру, рівні, Фібоначчі, RSI та пробиття. Тепер знайомі дії на графіку буде простіше пов’язати з поясненням, чому ми розглядаємо саме таку ситуацію.

Базу знайдеш у мануалах і навчальних відео. Далі доповнюй її розборами моєї торгівлі наживо в команді, де я ділюся ситуаціями та їхнім аналізом. А на YouTube є ще більше відео моєї лайв-торгівлі, де видно, як я застосовую ці пояснення в конкретних ситуаціях.

Можливо, ти вже чув про Smart Money — підхід, у якому намагаються пояснювати рух ціни через дії великих учасників, — або про технічний аналіз: вивчення графіка, рівнів та індикаторів. Але незалежно від концепції, за якою ти торгуєш, логіка руху ціни залишається незмінною. Тому ключова мета — не завчити назви інструментів, а розуміти логіку рухів на графіку та інформацію, яку вони нам дають.

Моя мета — навчити тебе розуміти ці ситуації та пояснювати свої рішення. Так буде простіше розбиратися й у нових інструментах. Ринок змінюється, тому правила потрібно перевіряти на практиці, а розуміння логіки допомагає бачити, що саме ти перевіряєш.

Саме на простоту й розуміння я роблю головний акцент: що ми бачимо, чому це важливо і як із цим працювати.

Приємного навчання!

↑ До змісту

02. Як почати з нуля без ризику втратити власні гроші

Тут хочу поділитися своєю суб’єктивною думкою. Трейдинг, як і бізнес, пов’язаний із ризиком. Але початок навчання не вимагає одразу ризикувати грошима. Спочатку варто зрозуміти, що ти робиш.

Що для мене означає ризикувати правильно?

1. Спочатку шукай спосіб почати без вкладень

У цьому навчанні для перших кроків потрібно $0 на торговий рахунок. Можна вивчати матеріали, знайомитися з платформою та практикуватися на демо з віртуальними грошима.

Таку ж думку я маю про будь-який інший напрямок: що ти можеш вивчити або перевірити ще до витрат? Не кожен бізнес можна повністю запустити без грошей, але це не означає, що першим кроком має бути вкладення (ризик).

2. Впевненість має спиратися на розуміння

Якщо напрямок для тебе новий і ти ще нічого про нього не знаєш, звідки взятися обґрунтованій впевненості для того, щоб ризикувати? Спочатку потрібно розібратися в кожному кроці: чому ти його робиш, чого очікуєш і що робитимеш, якщо результат буде іншим.

Впевненість у своїх діях не гарантує прибутку. Навіть після підготовки можна отримати мінус, тому можливу втрату потрібно передбачити заздалегідь і врахувати у своєму ризик-менеджменті. Тоді це вже буде не просто втратою, а частиною робочого процесу.

3. Починаємо з навчання

Так ми освоюємо новий спорт, предмет чи професію: спочатку знайомимося з основами, з яких уже формуються логічні запитання, і поступово розширюємо своє розуміння. У трейдингу порядок такий самий. Прибутковим трейдером не стають за день, тиждень чи місяць — так само, як і в будь-якій іншій професії.

4. Перевіряємо знання на практиці

Вивчив пояснення — спробуй застосувати його на демо. Запиши результат і розберися, що сталося. Чи виконав ти правила? Чого не врахував? Що ще потрібно зрозуміти?

Так з’являються нові запитання. Відповіді на них допомагають уточнити підхід і перевірити його знову. Один плюс ще не доводить, що все працює, а один мінус сам по собі не пояснює, що саме потрібно змінити.

Навчання→ гіпотеза→перевірка на практиці→запис результатів→аналіз→ нова гіпотеза - і так доки не дійдеш до позитивного результату. Цей принцип так само працює в будь-якій ніші.

Увесь цей етап можна пройти без ризику втратити власні гроші в угодах. Ти вкладаєш час і увагу, а працюєш із віртуальними коштами. Демо допомагає освоїти дії, але його результати не гарантують таких самих результатів на реальному рахунку.

Можливо, ти скажеш: «Але ж я ризикую своїм часом!» І це зрозуміло, адже час — цінний ресурс. Та спробуй поглянути на це як на інвестицію у власний розвиток: ти здобуваєш нові знання, досвід і навички, які залишаться з тобою. Саме тому такий крок може бути цінним, навіть якщо результат виявиться іншим, ніж ти очікував. І я впевнений, що з часом ти здивуєшся, наскільки трейдинг пов’язаний із нашим життям.

Моя головна думка: не поспішай ризикувати грошима, поки вчишся. Ризикувати потрібно лише тоді, коли є розуміння та впевненість у кожному кроці. Ризикувати треба розумно.  

↑ До змісту

03. Як працюють бінарні опціони

Розглянемо угоду «вище/нижче». Ти обираєш, де буде ціна в момент завершення угоди: вище чи нижче ціни входу.

Для цього потрібно вказати суму, напрямок і час завершення. Час завершення називається експірацією.

Наприклад, ти відкрив угоду на $10. Платформа показує 80% прибутку за виграшу.

• Якщо угода виграє, повертаються твої $10 і додаються $8 прибутку.
• Якщо програє, ти втрачаєш $10.

Важливо, де ціна буде саме в момент закриття угоди. Уявімо, ти зайшов на «підвищення» на 5 хвилин за ціною 100. Спочатку ціна піднялася до 102, але угода закрилася через 5 хвилин на 99. Результат — мінус, хоча зростання після входу було.

Якщо ціна входу та завершення однакова, відбувається повернення і на баланс повертається сума угоди.

Бінарні опціони можуть призвести до втрати коштів. Приклади в навчанні пояснюють роботу угод і не обіцяють заробітку.

↑ До змісту

04. Як налаштувати Pocket Option

Почнемо з навчального рахунку — демо. На ньому використовуються віртуальні гроші. Тут можна спокійно розібратися з кнопками та налаштуваннями.

На екрані знайди п’ять основних речей:

1. Що обрано для торгівлі, наприклад валютну пару.
2. Графік — як змінюється її ціна.
3. Суму угоди.
4. Час завершення та прибуток за виграшу.
5. Кнопки «купити» й «продати».

Те, що обрано для торгівлі, називають активом. Котирування — це ціни, які показує платформа.

На графіку також обирається таймфрейм — скільки часу показує одна свічка. Наприклад, M1 означає одну хвилину. Будову свічки розберемо перед практикою.

Таймфрейм і час завершення угоди — різні налаштування. Графік M1 не означає, що кожна угода триває хвилину.

Залиш на екрані потрібні інструменти й обери зручні кольори. Перед натисканням перевір актив, суму, напрямок і час. Якщо дивишся графік в іншій програмі, звір також джерело цін: вони можуть відрізнятися.

↑ До змісту

05. Розширення для Pocket Option: підключення та функції

Розширення допомагає швидше перемикати графіки, бачити виплату та ставити сповіщення. Нижче — функції, показані у відео «95% трейдерів не використовують це в Pocket Option». 

Як підключити

1. Відкрий готову інструкцію. У ній потрібні посилання на інструмент і код.
2. За посиланням з інструкції встанови інструмент UserJavaScript.
3. У керуванні розширенням увімкни дозвіл на користувацькі скрипти. Скрипт — це код, який додає потрібні функції на сторінку.
4. Повернися на Pocket Option, відкрий UserJavaScript та натисни New Rule — створити нове правило.
5. Встав код із готової інструкції та натисни Save — зберегти.
6. Онови сторінку Pocket Option.

Назва активу та колір виплати

Розширення може окремо показувати актив, який зараз відкрито. Колір змінюється залежно від виплати — прибутку за виграшної угоди.

Так під час перегляду графіків легше помітити, де виплата підходить, а де стала нижчою. Кольори та межі можна налаштувати. Червоний колір у прикладі позначає нижчу виплату, а не напрямок руху ціни.

Перемикання графіків стрілками

У відео я перемикаю активи стрілками. Так не потрібно щоразу відкривати список і вибирати наступний вручну.

Можна задати мінімальну виплату для такого перегляду. Я показую приклад із 75%: активи з нижчою виплатою пропускаються. Це демонстрація налаштування, а не затверджена мінімальна виплата для всіх стратегій.

Окремий перегляд OTC та інших котирувань

У розширенні можна розділити OTC й котирування, які я називаю «офіційними». Це спрощує вибір потрібного списку. 

Сповіщення правою кнопкою миші

Алерт — це сповіщення. У показаній версії його можна поставити правою кнопкою миші: помітив цікаве місце, встановив сповіщення й перейшов до іншого графіка. Зробити це можна, натиснувши в будь-якій точці графіка.

Сповіщення також залишаються відкритими довше та їх можна закрити вручну. Це особливо зручно у роботі на OTC.

Доповнення з відео про команду

На 05:24–05:49 відео про команду я згадую сповіщення про ситуацію: натискання робить сповіщення для всіх, хто користується функцією "Показувати сигнали від інших трейдерів". У ранньому відео про розширення цієї функції ще немає. Це дає можливість в лайві ділитися ситуаціями, що дає змогу комфортно торгувати в команді. А також швидко відкрити актив, на якому є цікава ситуація. Так і ти можеш ділитися ситуаціями та допомагати іншим.

↑ До змісту

06. Звідки беруться ціни та що таке OTC

Котирування — це ціни з певного джерела. Важливо знати, звідки платформа їх отримує та за якою ціною визначає результат угоди.

OTC означає «позабіржовий». Тобто торгівля відбувається поза біржею. Саме слово не означає «несправжній»: значна частина валютного ринку теж позабіржова. 

На Pocket Option ціни OTC-активів формує сама платформа або її постачальник котирувань, а не міжбанківський ринок. Тому графік OTC неможливо звірити з TradingView чи іншим брокером: він існує лише всередині платформи. Саме тому OTC доступний і у вихідні, коли звичайний валютний ринок закритий.

З цього випливають два практичні висновки. Правила для OTC (урок 21) не переносимо автоматично на звичайні котирування. А результат угоди визначає ціна платформи на момент експірації, тому перевіряй час завершення й саму платформу, на якій торгуєш.

У навчанні в OTC буде окрема роль: простіше знайомство з графіком і тренування. Після цього перейдемо до докладного розбору логіки руху ціни на офіційних котируваннях (без OTC).

↑ До змісту

07. Чому я торгую форекс, а не крипту?

Форекс, на мою думку, простіший для торгівлі. Але чому він плавніший і логічніший, ніж крипта? 

Спочатку розберемо дві різні цифри.

Джерела: BIS — публікація грудня 2025 року, CoinGecko — змінювана сторінка капіталізації. 

Ці показники не можна прямо порівнювати. Один показує, скільки наторгували за день. Інший — скільки оцінюються монети. Капіталізація також не означає, що всі ці гроші доступні для купівлі та продажу.

Для руху ціни важлива ліквідність. Простими словами, це можливість купити або продати без сильного зміщення ціни.

Уявімо два ринки. На першому біля поточної ціни багато заявок купити й продати. На другому їх мало. За інших однакових умов однакова велика покупка сильніше зрушить ціну на другому.

Так легше зрозуміти, чому ринок форекс може краще поглинати окремі великі операції. BIS відзначає стійкість валютної ліквідності навіть під час підвищеної волатильності у квітні 2025 року. Джерело.

Звідси можна зробити навчальний висновок: якщо обрана пара має спокійніші коливання в потрібний час, новачку може бути зручніше спостерігати за графіком і чекати своїх умов. Це пояснення зручності роботи з форекс у порівнянні з криптою.

Натомість криптовалютний ринок через меншу ліквідність більш схильний до маніпуляцій. Ліквідність пояснює вплив операцій на ціну. 

↑ До змісту

08. Який вінрейт має бути, щоб заробляти?

Вінрейт — частка виграшних угод. Тобто якщо з 10 угод 6 виграли, а 4 програли, твій вінрейт у цьому проміжку — 60%.

Уявімо десять угод по $1. За виграшу ти отримуєш $0,80 прибутку. За програшу втрачаєш $1.

П’ять виграшів принесуть $4. П’ять програшів заберуть $5. Разом — мінус $1.

Причина проста: один програш забирає більше, ніж один виграш приносить.

За такої виплати потрібно вигравати приблизно 56 угод зі 100, щоб трохи перевищити нуль. Це розрахунок для однакових сум.

Якщо прибуток за виграшу нижчий, потрібна більша частка виграшів. Якщо суми угод різні, сам підрахунок плюсів і мінусів уже не покаже фінансового результату. Потрібно рахувати гроші.

Звідки береться вінрейт вище цієї межі? З відбору ситуацій на графіку — мої правила входу розбираю в уроках 17–33. А зараз розберемо, як суми угод впливають на просадку й підсумок, щоб не втратити депозит, поки вчишся.

↑ До змісту

09. Ризик-менеджмент: готуємося до можливого мінуса

Мінусові угоди у будь-якому разі будуть, навіть коли ти дотримуєшся правил. Тому до входу важливо знати, як діятимеш після втрати.

У відео з Telegram я порівнюю це з лижами. Ми розуміємо, що можемо впасти, тому готуємо спорядження. Підготовка не скасовує падіння, але допомагає заздалегідь продумати свої дії і не зосереджуватися на страху впасти чи отримати мінус — саме цей страх часто провокує більше помилок.

Так само в торгівлі. Ризик-менеджмент — це правила роботи з можливими втратами. Вони визначають суму угоди та подальші дії.

Страх може залишатися. Але легше діяти, коли наступний крок уже визначений, а не вигадується в момент мінуса.

У відео я розбираю три підходи:

• Фіксований ризик — однакова частка балансу на угоду.
• Мартингейл — збільшення наступної ставки після програшу.
• Комбінований підхід — поділ балансу на частини та послідовність ставок усередині них.

Далі розберемо їх на числах із відео. У розрахунках враховую порядок ставок, результативність входів і виплату.

Джерела: відео пояснення. Короткий мануал 

↑ До змісту

10. Фіксований ризик: однакова частка на угоду

При фіксованому ризику сума угоди визначається як частка балансу. Після мінуса її не збільшують для повернення втрати.

Часто можна почути рекомендацію ризику 1% від депозиту. Я ж для цього підходу рекомендую не більше 1%, а ще краще — 0,5%.

Наприклад, від $100 один відсоток — $1. Пів відсотка — $0,50. Якщо мінімальна ставка платформи $1, другий варіант із таким балансом технічно не виконується.

Чому я розглядаю цей підхід: розмір ризику зрозумілий, а попередній мінус не змушує підвищувати ризик.

Але потрібно враховувати виплату. Для прикладу дохідність 85%. Якщо всі угоди по $1, п’ять виграшів дають $4,25, а п’ять програшів забирають $5. Підсумок — мінус $0,75.

Вінрейт — частка виграшних угод. За виплати 85% половини виграшів недостатньо. Для нульового результату потрібно приблизно 54,05% виграшів за однакових ставок. Це розрахунок за числами.

Фіксований відсоток не обов’язково означає незмінну суму в доларах. Якщо база розрахунку змінюється, змінюється й сума. Коли саме перераховувати її — перед кожною угодою чи в інший момент — це вже питання мані-менеджменту, до якого ми повернемося в уроці 15.

↑ До змісту

11. Мартингейл і мій комбінований підхід

Мартингейл у цих відео — послідовність більших ставок після програшу. Я також називаю їх перекриттями або догонами. 

Як побудована послідовність

У відео я ділю $100 на шість кроків:

$1 → $3 → $6 → $12 → $24 → $54.

Разом це $100. Після програшу переходимо до наступної суми. Після виграшу, як я пояснюю, повертаються до першої ставки $1.

Приклад із виплатою 92%: перша угода на $1 програла. Наступна на $3 виграла й принесла $2,76 чистого прибутку. Після врахування попереднього мінуса результат серії — плюс $1,76.

За виплати 92% виграш на будь-якому з шести кроків закриває серію в плюс, хоча на кроці $24 залишок мінімальний — лише $0,08. Що нижча виплата, то більше кроків уже не повертають попередні втрати: за 85% виграш на $24 залишає серію в мінусі $1,60. Тому ця послідовність повертає втрати не за будь-якої виплати: за 85% виграш на кроках $24 і $54 уже не закриває серію в плюс.

Якщо всі шість угод програли, втрачається вся виділена сума $100.

Чому я використовую комбінований підхід

Заздалегідь визначена сума наступної угоди допомагає зменшити кількість рішень, які доводиться приймати під впливом емоцій.

Моя мета — стабільний профіт і мінімізація ризику за умови дотримання всіх правил торгової системи та ризик-менеджменту.

Як я ділю $300

У комбінованому підході я беру $300 і ділю на три частини по $100. Для першої частини використовую послідовність $1 → $3 → $6 → $12 → $24 → $54. Що відбувається з двома іншими частинами після її втрати, розберемо нижче.

Якщо перша повна серія програла, втрачено $100. Без інших угод і рухів коштів залишається $200 — дві третини початкової суми.

Поділ обмежує втрату цієї першої серії однією частиною. Він не змінює шанс результату кожної угоди.

Що я роблю після втрати частини

Далі я об’єдную решту $200 і починаю зі ставки $2. У відео названо подальші кроки $6, $12, $24, $48 та сказано, що послідовність продовжується за тією самою логікою.

Мета цього етапу в моєму описі — повернути втрачені $100, після чого знову перейти до початкової ставки $1.

Це збільшення ризику після втрати, передбачене моїм ризик-менеджментом. 

Тож для нас дуже важливий відсоток дохідності на активах, з якими ми працюємо. Розрахунки послідовності в цьому уроці я показую для виплати 92%, тому обираю активи з максимальною дохідністю. В інших уроках є приклади з 80% і 85%: що нижча виплата, то вищий вінрейт потрібен і то менше кроків послідовності повертають втрати.

Джерела: Telegram, від 03:44 та 07:24.

Короткий мануал: комбінований підхід за моїми відео

Крок 1. Ділю капітал на три частини. Наприклад, загальний баланс $300 — це три частини по $100. Спочатку працюю з однією частиною.

Крок 2. Визначаю початкову суму. У цьому прикладі починаю з $1. Це 1% від виділеної частини $100, а не від загального балансу $300. Від усього балансу це приблизно 0,33%.

Крок 3. Дотримуюся послідовності з відео. Суми шести кроків: $1 → $3 → $6 → $12 → $24 → $54. Якщо угода програла, наступний крок має більшу суму. Разом усі шість ставок становлять $100. Якщо програють усі шість, ця частина повністю втрачається.

Крок 4. Враховую дії після втрати першої частини. У відео я об’єдную решту $200 і починаю з $2. Подвоєна послідовність за розрахунком: $2 → $6 → $12 → $24 → $48 → $108. Її сума — $200. Це означає, що під ризиком опиняється весь залишок. Після повернення втрачених $100 я описую повернення до стартових $1.

Крок 5. Не виходжу за визначені межі. Не додаю нові кроки й не збільшую суми понад описану послідовність. Мала перша ставка не означає малого ризику всієї серії.

Це короткий виклад моїх відеопояснень. 

↑ До змісту

12. Менше зайвих угод: як зростає ризик серії мінусів

Хочу показати ризик на простих числах. Мала початкова ставка може створювати відчуття, що втратити значну частину балансу складно. Але коли ми збільшуємо суму після мінуса, важливо розуміти, наскільки ймовірна ціла серія програшів.

Для прикладу беру 50% шанс виграшу та 50% шанс програшу кожної угоди. Припускаю, що результати незалежні: попередній плюс або мінус не змінює шанс наступної угоди. Це умовна математична модель, а не виміряний вінрейт моєї стратегії.

Шість конкретних угод поспіль

Шанс, що всі наступні шість угод програють:

0,5 × 0,5 × 0,5 × 0,5 × 0,5 × 0,5 = 1/64 = 1,5625%.

Це приблизно один випадок із 64 таких наборів по шість угод. Це не означає, що програшна серія обов’язково станеться раз на 64 угоди або за певним графіком.

Якщо я починаю з балансу $300 та першого кроку $1, шість мінусів за послідовністю $1 → $3 → $6 → $12 → $24 → $54 забирають $100. Це третина початкового балансу.

Дванадцять конкретних угод поспіль

Шанс, що всі наступні дванадцять угод програють:

0,5 у дванадцятому степені = 1/4096 ≈ 0,0244%.

У прикладі з попереднього уроку після перших шести мінусів залишається $200. Якщо я переходжу на подвоєні ставки $2 → $6 → $12 → $24 → $48 → $108 і знову отримую шість мінусів, втрачаю решту $200. Отже, ці дванадцять мінусів від початку першої серії можуть забрати весь початковий баланс $300.

Яка різниця якщо відкрити 100 або 1000 угод?

Числа вище стосуються конкретних наступних шести або дванадцяти угод. Тепер інше питання: який шанс хоча б раз зустріти таку серію десь серед усіх n угод?

Серія може початися з першої, другої, третьої чи іншої угоди. Тому зі збільшенням кількості угод шанс зустріти її зростає. У таблиці враховано всі можливі місця початку серії, зокрема ті, що перекриваються.

«Хоча б 6» означає серію з шести або більше мінусів. «Хоча б 12» — з дванадцяти або більше. Кожен стовпець показує шанс хоча б одного такого випадку, а не кількість серій і не відсоток втрати грошей.

Який ризик серії мінусів у твоєму випадку?

Я пропоную перевірити три числа: свій вінрейт — відсоток виграшних угод, кількість запланованих угод і довжину серії мінусів, наслідки якої хочеш оцінити. Наприклад, якщо шість мінусів поспіль забирають виділену частину балансу, введи 6. Потім збільш кількість угод і порівняй шанс зустріти таку серію.

Чому 1000 угод — це не рівно вдесятеро більша ймовірність по відношенню до 100 угод?

Угод справді вдесятеро більше. Але шанс хоча б однієї серії змінюється інакше:

• Для 6 мінусів: приблизно 54,61% → 99,97%.
• Для 12 мінусів: приблизно 1,09% → 11,40%.

Тому я формулюю так: більше угод за тих самих умов — більше можливостей зустріти довгу серію мінусів. 

Що це означає для моєї системи ризику

Таблиця рахує серії результатів. Вона не означає, що ризик втратити весь баланс за 100 угод дорівнює рівно 1,0942%. Для точного розрахунку балансу потрібно врахувати всі переходи між ставками, виплати, проміжні виграші, ліміти втрат і моменти зупинки. Втрата балансу можлива й іншими шляхами, без дванадцяти мінусів поспіль.

Так само цифри для n угод описують умовну послідовність усіх цих результатів. Якщо я зупиняюся раніше або коштів на продовження вже немає, фактичний шлях рахунку потрібно рахувати окремо.

Для мене висновок простий: не відкривати зайві угоди лише заради кількості та оцінювати ризик усієї серії. 

Пауза допомагає дотримуватися плану, але не обнуляє ймовірність. Якщо 100 угод розтягнути на різні дні, шанс серії в цих самих 100 незалежних результатах не зміниться. Після п’яти мінусів шанс наступного мінуса в цій моделі все ще 50%.

↑ До змісту

13. Чи можна заробити на рулетці в казино?

Закінчити коротку гру з плюсом справді можна. Особливо переконливо це виглядає, коли баланс великий, а забрати хочеться зовсім небагато. Давай подивимося, що стоїть за цим відчуттям.

Чому мартингейл здається хорошою ідеєю

Я ставлю $10 на червоне. Програв — наступна ставка $20, потім $40, $80 і так далі. Після виграшу повертаюся до $10.

За виплати 1:1 один виграш, на який вистачило коштів, повертає попередні втрати й залишає $10: −$10 − $20 + $40 = +$10. Таку послідовність до виграшу або вимушеної зупинки називатиму серією.

Припустімо, у мене $10 230. Це 1 023 початкові ставки по $10. Звучить як величезний запас — але на подвоєннях він покриває лише 10 мінусів поспіль.

А якщо хочу забрати лише $100?

Для цього потрібні десять успішних серій по $10. Калькулятор нижче покаже шанс дійти до цієї цілі раніше, ніж закінчиться можливість продовжувати подвоєння. Зміни баланс, першу ставку або бажаний прибуток і порівняй результати.

Високий шанс плюса. Чому середній результат мінусовий?

У стартовому прикладі шанс забрати $100 — приблизно 98,73%. Але одна невдала серія забирає $10 230. Рідкісна велика втрата переважує часті невеликі виграші — тому середній результат спроби нижче нуля.

Саме зеро робить шанс програшу трохи більшим за 50%. Подвоєння змінює розмір наслідків, але не ймовірність виграшу наступного оберту.

Що буде, якщо щоразу хотіти «ще трохи»?

Більша ціль потребує більше успішних серій. А кожна нова серія — ще одна можливість натрапити на мінуси, для яких не вистачить наступного подвоєння.

Для будь-якого скінченного початкового балансу й фіксованої додатної першої ставки в цій моделі ймовірність такої зупинки прямує до 100%, якщо продовжувати безмежно. Великий баланс дає запас, але не робить подвоєння невичерпним. Невдала серія може статися й одразу.

Рулетка допомагає побачити математику ризику. Щоб перенести висновки в торгівлю, потрібні власні правила, виплата й статистика стратегії — їх не можна замінити шансами рулетки.

Чому мій комбінований підхід — не рулетка

В уроці 11 я показав послідовність ставок після мінуса. Тут ми побачили, що подвоєння на рулетці не рятує. Різниця не в самій послідовності, а в тому, що навколо неї.

Що ще відрізняє мій підхід:

• Межа втрати відома до початку. Перед сесією я вже знаю найгірший результат серії: $100 однієї частини. Гравець на рулетці дізнається свою межу, тільки коли закінчаться гроші.
• Право пропустити й зупинитися. Немає ситуації за правилами — немає входу. Після мінуса на п’ятому перекритті я фіксую мінус і роблю перерву.
• Повернення до початкової суми після виграшу. Підвищений ризик не накопичується: після плюса серія починається знову з малої суми.
• Шанс у трейдингу можна покращити. Вінрейт залежить від навчання, дисципліни й відбору ситуацій.
• Кожну серію видно в статистиці. Я записую сесії й бачу, чи стратегія ще дає перевагу. Якщо ні, змінюю правила до того, як втрачу гроші.

Навіщо це все. Поділ на частини суттєво зменшує ризик втратити весь баланс за одну невдалу серію. Це дає дистанцію: час, щоб баланс виріс. А коли баланс росте, частка кожної угоди від нього падає, і ризик зменшується ще більше (детально — в уроці 15).

Ось наскільки рідко шість угод поспіль програють в одній серії і як часто це трапляється хоча б раз на дистанції:

Тож рано чи пізно одна частина програє, і це закладено в план. Важливо, щоб це забрало $100, а не весь баланс.

А якщо програє і другий етап? Наша мета — до того, як це станеться, масштабувати баланс і ще сильніше знизити ризики. Що більший баланс, то меншу його частку становить кожна частина, і тим більше невдалих серій він витримує (як саме — в уроці 15). Тому починати варто із суми, втрату якої ти готовий пережити.

↑ До змісту

14. Чому сильних карт недостатньо: урок покеру

Тепер хочу розглянути інший приклад — покер. Тут добре видно, чому важливо не лише знаходити хороші ситуації, а й правильно обирати суму ризику.

Покер залежить і від рішень гравця, і від випадковості. Навіть сильні карти можуть програти. Тому хороший результат однієї роздачі — ще не доказ правильного рішення, а мінус — не обов’язково помилка.

Хороший шанс не означає гарантований виграш

Уявімо навчальний приклад: шанс виграти становить 80%, а програти — 20%. Для простоти вважатиму ці ймовірності відомими. Це умовні числа, а не оцінка конкретної роздачі чи торгової стратегії.

У мене є $1 000. Порівняймо два варіанти остаточної суми, якою я ризикую в цій ситуації:

Менша сума не прибрала можливість програшу. Вона зменшила його наслідки. У першому варіанті один мінус завершує гру. У другому залишаються гроші на наступні ситуації. Суми тут потрібні для порівняння. В другому варіанті ми передбачаємо ймовірність мінуса, а заробіток формується на дистанції, а не завдяки одноразовому везінню.

Чи варта ситуація своїх грошей

Самого відсотка перемог недостатньо. Я маю розуміти, скільки можу виграти й скільки втрачу.

Уявімо, що в спільному банку вже лежить $30, а мені потрібно додати $10, щоб залишитися в роздачі. Це останнє рішення: наступних ставок не буде, далі відкриваються карти.

Я оцінюю лише ці додаткові $10. Якщо виграю — отримаю $40, з яких $10 щойно вніс сам. Отже, результат цього рішення: +$30 у разі виграшу або −$10 у разі програшу, порівняно з тим, якби я зараз скинув карти.

Шанс виграти залежить від твоїх карт і тих, що вже викладені на стіл. І керування ризиками якраз полягає в тому, що ми враховуємо два ключові фактори, шанс виграти й ризик, який ми готові на це закласти. Це математичне середнє за багато повторень з тими самими умовами. Воно не означає, що я зароблю $2 в кожній роздачі. У конкретній роздачі все одно буде +$30 або −$10. Але воно показує, що на дистанції я залишаюся в плюсі при шансі виграшу понад 25%. 

Так я відділяю два питання: чи вигідне рішення за його шансів і виплати та чи можу я дозволити собі можливий мінус. Позитивне середнє не є причиною ризикувати всім балансом.

Яку логіку я переношу в трейдинг

1. Обираю ситуації. У покері можна скинути карти й не вкладати додаткові гроші; уже внесені обов’язкові ставки при цьому не повертаються. У трейдингу я можу пропустити угоду, якщо потрібних ознак на графіку немає.
2. Заздалегідь визначаю можливу втрату. Я дивлюся на ризик усієї запланованої серії дій, включно зі збільшеннями ставки, якщо вони є в правилах.
3. Зберігаю можливість продовжувати. Одна ситуація не повинна автоматично забирати всі кошти, виділені на роботу. Менша сума під ризиком зменшує наслідки помилки або невдалого результату.
4. Не вважаю, що після мінуса мені «винні» плюс. Попередня втрата сама по собі не робить наступну ситуацію кращою.
5. Перевіряю рішення за статистикою. Записую умови, суму, результат і відхилення від правил. Кілька виграшів не доводять, що підхід має перевагу.

Чому покер і рулетка дають різні уроки

У рулетці з попереднього прикладу правила виплати дають перевагу казино. Подвоєння ставок її не прибирає. У покері якість рішень відносно суперників може давати гравцю перевагу. Навіть гравець із перевагою може переживати довгі періоди втрат. Цей зв’язок між коливаннями результатів і розміром ігрового капіталу розібрано в поясненні GTO Wizard.

Тому я не переношу висновок «рано чи пізно будь-який баланс закінчиться» на будь-який вид торгівлі. Для оцінки потрібні реальні результати стратегії, умови виплати та правила зміни суми угоди. Більша кількість угод збільшує можливість зустріти серію мінусів, але це не тотожне неминучій втраті всього рахунку.

З цим розумінням переходжу до мані-менеджменту: як визначати суму угоди та змінювати її разом із балансом.

↑ До змісту

15. Баланс виріс: чи час збільшувати суму угоди?

Було $100, стало $200. Перша думка: «Тепер можна ставити вдвічі більше». Але чи обов’язково це робити? Саме з цього питання я хочу почати мані-менеджмент.

Мані-менеджмент — це порядок, за яким я визначаю й змінюю суму угоди. Ризик-менеджмент допомагає відповісти «скільки я можу втратити», а мані-менеджмент — «яку суму використовую зараз і коли її переглядаю». У торгівлі вони працюють разом.

Більший баланс дає вибір

Уявімо: на балансі $100 я відкриваю угоди по $1. Це 1% балансу. Баланс зріс до $200, а я залишив суму $1. Тепер одна угода становить 0,5%.

Сума не змінилася, але запас грошей став більшим. Якщо ж одразу перейти на $2, частка ризику знову буде 1%. Обидва розрахунки прості; питання в тому, яке правило я обрав заздалегідь.

Як це пов’язано з моїм ризик-менеджментом

У фіксованому підході я називаю ризик до 1% від балансу й віддаю перевагу 0,5%. У комбінованому підході діє інша послідовність, яку ми розібрали в уроці 11.

• При $300, поділених на три частини, стартові $1 — це приблизно 0,33% від усього балансу.
• Після виграшу всередині послідовності я повертаюся до початкової ставки цього етапу.
• Після втрати частини $100 я описую окремий етап із залишком $200 та стартом від $2. Після повернення втрачених $100 — повернення до $1.

Збільшення суми після втрати частини та збільшення через зростання балансу — різні рішення. 

Два способи зменшити ризик

Перший — зменшувати частку балансу, яку я ставлю під ризик. Другий — прибирати зайві угоди. За того самого вінрейту більше угод дають більше можливостей зустріти довгу серію мінусів. Але після окремого мінуса шанс наступного не зростає сам по собі.

Тому моя мета — дати балансу наростити запас, а не одразу збільшувати всі ставки. Тоді та сама невдала серія забере меншу частку грошей.

Було $300, стало $600. Залишити угоду по $1?

Я б не поспішав переходити на $2. Подивімося на перші шість кроків із уроку 11: $1 → $3 → $6 → $12 → $24 → $54. Повний мінус цього блоку — $100.

Якщо ж на $600 одразу подвоїти всі ставки, під ризиком першого блоку буде вже $200 — знову третина балансу. Запас зріс, але я одразу використав його для більшого ризику.

Як запас балансу змінює ризик у сценарії 12 мінусів

За орієнтир беремо 12 мінусів поспіль з уроку 12. Зі стартом $1 перші шість мінусів забирають $100, наступні шість за подвоєною послідовністю — $200. Разом повний цикл коштує $300.

Тепер порівняймо два варіанти для балансу $600:

• Підвищити старт до $2. Обидва етапи подвоюються: $200 + $400 = $600. Одного повного 12-мінусового циклу достатньо для втрати цього балансу.
• Залишити стартові $1. Один такий цикл забирає $100 + $200 = $300, ще $300 залишаються. Якщо повторювати ту саму схему на $300, для втрати $600 потрібні два повні цикли.

Два цикли можуть виникнути в різних місцях дистанції, з виграшними угодами між ними. Тому рахуємо щонайменше два окремі 12-мінусові цикли, а не лише 24 мінуси підряд. Уже враховані угоди повторно не використовуємо: 13 мінусів — один повний цикл, 24 мінуси — два.

Наприклад, на 1000 угод отримуємо 11,3996% проти 0,6622% — приблизно у 17,21 раза менше за цих умов. Кратність розрахована до округлення відсотків. Вона залежить від дистанції, тому одного множника «на всі випадки» немає.

Збереження суми не змінює шанс самих 12 мінусів. Запас змінює, скільки таких повних втрат витримає баланс. Таблиця оцінює саме цей сценарій; повна ймовірність втрати рахунку також залежить від проміжних фінансових результатів, виплат і фактичних переходів між сумами.

Як я пропоную діяти покроково

1. На старті записати весь ризик. Не лише $1 першої угоди, а суму всіх кроків і окремо — дозволені дії після їх втрати.
2. При зростанні з $300 до $600 залишити стартові $1. Прибуток спочатку створює запас. Та сама логіка працює й далі: зростання балансу не зобов’язує мене збільшувати ставки.
3. Переглядати суму окремо від торгівлі. Я звіряю журнал, виплати та поточний баланс після виведень. Якщо правила ще порушуються або статистики мало, сама більша сума на рахунку не є підставою підвищувати ризик.
4. Перед зміною порахувати обидва варіанти. Наприклад, на $2 400 блок зі стартом $1 ризикує $100, або 4,17%. Старт $2 означає вже $200, або 8,33%. Це навчальний приклад вибору, а не обов’язковий поріг підвищення. Залишити $1 теж можна.
5. Після втрат не підганяти план під бажання відігратися. Перерахувати частку ризику від залишку. Нові сходинки й збільшення мають бути описані заздалегідь разом із межею зупинки.

Таблиця показує лише перший блок із шести угод. Якщо після нього я дозволяю ще один етап, його сума теж входить у загальний ризик. 

Чому меншу втрату легше повернути?

Втратив $100 із $300 — залишилося $200. Щоб повернутися до $300, потрібні вже +50% від залишку. Втратив ті самі $100 із $600 — потрібно +20%. Із $1 200 — приблизно +9,09%.

Ось навіщо запас: менша втрата відносно балансу залишає менше для відновлення.

Мій приклад: баланс і гроші, які я вже вивів

На початку 2025 року я починав із $15 000. Зараз мій баланс перевищує $200 000, а виведено вже понад $300 000 — разом близько $500 000. При цьому я знижував частку ризику на угоду та частково фіксував прибуток. Це мій особистий приклад, а не обіцянка такого результату для кожного.

Щоб із $15 000 отримати $500 000 за 21 місяць (від мого старту на початку 2025 року до жовтня 2026) без поповнень і виведень, потрібен середній складний приріст приблизно 18,17% на місяць. Це розрахунок середнього темпу зростання. Звучить ніби не так і багато, але ключове тут стабільність.

Гроші, які я вже отримав поза торговим рахунком і не повертаю в торгівлю, більше не залежать від результатів наступних угод на ньому. Саме тому я дивлюся і на баланс, і на виведення.

Водночас після виведення запас на рахунку менший. Наприклад, із $600 я вивів $100: залишилося $500, і блок на $100 тепер ризикує 20% цього залишку. Тому після кожного виведення я перераховую частку ризику.

При балансі близько $200 000 у мене є додаткова шестикрокова сходинка за ризик-менеджментом. За моїми умовами це означає, що для втрати балансу потрібна серія понад 18 мінусів поспіль; точний розрахунок залежить від усіх сум і правил переходу.

Якщо баланс виріс із $300 до $600, я не поспішаю збільшувати стартову угоду з $1 до $2. Спочатку даю балансу накопичити запас. Якщо в ринку немає впевненості, суму не підвищую навіть у випадку мінуса та продовжую працювати з тим самим ризиком.

Як я застосовую цей ризик-менеджмент у реальних угодах, можна побачити наживо: понад 2 000 ефірів, понад 1 000 записів на YouTube, а з понеділка по п’ятницю — сесії в команді (урок 41). Уся торгівля відкрита.

↑ До змісту

16. Маленький депозит — велика пастка?

«Почну з $10 — так менше ризикую». Звучить логічно. Але подивімося, яку частину цих грошей забирає одна угода.

Припустімо, найменша доступна сума угоди — $1. Тоді:

На балансі $10 п’ять програшів по $1 залишають $5. Наступний $1 — це вже 20% залишку. Кнопку я натискаю ту саму, сума та сама, але наслідки кожного мінуса стають відчутнішими.

Цей приклад не заклик поповнити рахунок на більшу суму. Якщо найменша угода вже перевищує мій допустимий ризик, можна продовжувати навчання на демо.

Бонус на балансі: що змінюється насправді?

Як застосувати промокод, я показую в окремому мануалі. Тут хочу звернути увагу на суму угоди.

Наприклад, я вніс $100 і отримав бонус +200%, тобто ще $200. На екрані $300. Якщо залишити угоду по $1, її частка зменшиться з 1% до приблизно 0,33% показаного балансу.

Але бонус може мати умови використання та виведення. Тому триразове зменшення частки ставки ще не означає триразового зменшення ризику для моїх власних $100. Спочатку я перевіряю ці умови й не підвищую ставку просто через більшу цифру на екрані.

↑ До змісту

17. Що насправді розповідає одна свічка?

18. OTC як тренувальний майданчик: навіщо він у курсі?

19. Від «де тут натискати?» до спокійної практики

20. Перші стратегії: вчимося бачити потрібне на графіку

21. Боллінджер на OTC: які дві ознаки я шукаю?

22. Хаос чи послідовність: як побачити структуру ціни

23. На одному таймфреймі графік іде вгору, на іншому — вниз. Як це читати?

24. Чому я чекаю ціну саме тут? Рівні та зони інтересу. Як знайти точку входу?

25. Ліквідність і основи SMC

26. Дочекатися кращої ціни: як мені допомагає Фібоначчі

27. Імбаланс: що це за область після різкого руху?

28. Де було більше обсягу? Знайомимося з Volume Profile і POC

29. RSI: чому я чекаю корекцію саме в цій ситуації?

30. «Зараз проб’є» чи вже пробило? Вчимося чекати факт

31. Збираємо аналіз: від загальної картини до кнопки входу

32. Одне число — різкий рух: новини й економічний календар

33. Рух вгадали, угода в мінусі: розбираю торгівлю на новині

34. Стратегія працює чи мені просто пощастило?

35. Дві колонки, які змінюють розбір угоди

36. «Майже за правилами»: думки, через які починаються помилки

37. Питання, які виникають майже в кожного на старті

38. Я торгую за планом чи вже намагаюся відігратися?

39. Угоду вже відкрито. Чому я все ще «залишаюся» в ній?

40. Одна сесія — зрозумілий порядок дій

41. Торгуємо разом: як усе відбувається в команді

Торгувати зі мною в команді — це бачити не лише повідомлення про вхід, а й пояснення ситуації, повторні рішення, паузи та результати. Покажу, як у цьому орієнтуватися. Торгую за тими самими правилами, якими поділився в цьому навчанні.

Що ти отримуєш у команді

• Мод для Pocket Option. Розширення з додатковими функціями, яке ми розробили й яким поділилися з тобою. Детальніше — в уроці 05.
• Бот за Боллінджером. Він сповіщає про потенційні ситуації, тобі лишається їх оцінити. Логіку стратегії розбираємо в уроці 21, а як працює бот — в уроці 42.
• Торгові сесії з понеділка по п’ятницю. Як вони проходять — у відео нижче.
• Закрита торгівля у форматі прямого ефіру.
• Торгівля на економічних новинах і фундаментальний аналіз.
• Повна підтримка з усіх питань.

Чесно про участь

• Скільки коштує? Нічого: і навчання, і команда безкоштовні.
• Як потрапити? Лише після теорії: пройди уроки 1–16, познач їх пройденими й дай відповіді на три контрольні питання — наприкінці уроку 16 отримаєш кодову фразу і кнопку «Долучитися до команди». Так ми бачимо, що ти справді налаштований вчитися.
• З чим краще приходити? Пройди теорію (уроки 1–16) і отримай кодову фразу. Після вступу відкрий уроки 17–40 паролем із закріпленого повідомлення, обери одну стратегію й спершу відпрацюй її на демо.
• Коли сесії? З понеділка по п’ятницю — анонси в каналі.
• Чого не буде: обіцянок прибутку, сигналів без пояснень і повідомлень від нас першими.

Де знайти потрібну інформацію

• Основний канал: анонси, посилання на навчання й закріплені інструкції.
• Навчальний канал: база, ризик-менеджмент і стратегії. Починаємо з першого поста, далі практикуємося на демо.
• Закритий канал: спільні сесії, повідомлення про угоди, графіки з поясненнями та розбір результатів. Тут же, в закріпленому повідомленні, — пароль до уроків 17–40. Торгівля на новинах + фундаментальний аналіз, а також закриті сесії у форматі трансляції.

Щоб долучитися, пройди уроки 1–16, познач їх пройденими й дай відповіді на три контрольні питання наприкінці уроку 16. Ти отримаєш кодову фразу «Хочу в команду. Я вже знаю теорію» — надішли її в Telegram @mo0ntrade. Пароль до уроків 17–40 — у закріпленому повідомленні команди. Зв’язок із нами — лише через Telegram @mo0ntrade. Ми ніколи не пишемо першими: шахраї створюють фейкові акаунти й можуть писати тобі від нашого імені.

Як потрапити в командуКроки й кодова фраза — наприкінці уроку 16.

Як читати повідомлення під час сесії

На початку дня я повідомляю час роботи. У записі це переважно дві сесії, іноді три, з понеділка по п’ятницю на котируваннях без OTC. Конкретні години беру з анонсу цього дня.

1. Спочатку називаю валютну пару — можна підготувати графік.
2. Потім повідомляю напрямок і час експірації.
3. Після входу додаю графік із поясненням.
4. Після завершення — результат і, за потреби, розбір.

Назва пари ще не є командою відкрити угоду. До сесії вже потрібно знати стратегію, налаштування та власні суми ризику.

Чому в мене може бути плюс, а в тебе мінус

Поки повідомлення дійшло й ти натиснув кнопку, ціна могла змінитися. У відео є саме такий приклад: різниця входів дала різні результати. Навіть одна секунда іноді має значення.

Тому я прошу записувати свій час, ціну й результат. Для розбору надішли історію конкретної угоди: пару, напрямок, час відкриття та завершення, обидві ціни. Так можна порівняти події, а не лише два скриншоти «плюс/мінус».

На OTC-ефірах із Боллінджером потрібне розуміння прапорця з уроку 21. Однакове завершення узгоджує час, але не робить ціни входу однаковими. Якщо точку пропущено, я знову перевіряю, чи ще існує умова.

Що відбувається після мінуса

У записі я можу перейти до іншого активу або зробити паузу до наступної сесії. Якщо використовую підвищену суму, попереджаю про це окремо.

Суми в доларах із мого рахунку не замінюють твій розрахунок. Повторна угода має відповідати власній схемі ризику. Для комбінованого підходу керуюся послідовністю з уроку 11; зміна ситуації сама по собі її не обнуляє. Різні суми в окремих записах не змінюють заздалегідь обрані правила.

У відео є й зупинка після двох мінусів, хоча можливість повторного входу залишалася. Є повернення до вечірньої торгівлі через бажання відігратися, яке я пізніше називаю помилкою. Ці моменти теж частина навчання.

↑ До змісту

42. Бот для стратегії з Боллінджером

Шукати ситуації за стратегією з Боллінджером вручну забирає багато часу. Тому ми зробили бота: тепер такі ситуації знаходить він, а нам лишається відфільтрувати їх за правилами й відпрацювати.

Що робить бот

• Працює всередині мода для Pocket Option — того самого розширення з уроку 05.
• Сповіщає про потенційні ситуації за стратегією з Боллінджером.
• Дає підтвердження, якщо свічка закрилася з дотиком до індикатора.

Тобто нам більше не потрібно самостійно перебирати графіки й чекати потрібного моменту — це за нас робить бот.

Що залишається тобі

Бот знаходить — рішення приймаєш ти. Сповіщення не є сигналом на вхід: воно показує, куди варто подивитися.

1. Отримав сповіщення — відкрий графік.
2. Перевір ситуацію за правилами стратегії з уроку 21: обидві ознаки мають збігтися.
3. Якщо все збігається — вхід за своїм ризиком (урок 10). Якщо ні — пропуск. Пропуск теж правильне рішення.

Що далі

Бота ми будемо покращувати: додамо правила, щоб він ділився переважно справді якісними та цікавими ситуаціями.

Як отримати доступ

Бот уже доступний у команді. Як потрапити в команду — натисни тут: кроки наприкінці уроку 16. Що ще є в команді — урок 41.

↑ До змісту